綠天使創業初階指南——關于融資你需要知道這些

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綠天使創業初階指南——關于融資你需要知道這些

創業融資資訊2019-07-29

  01融資的意義?

  融資可以用于加快創業公司的增長速度,而除了最主要的財務功能,融資對于創業公司來說,還具有更重要的意義。

  早期創業公司可以從投資方尤其是天使投資人處獲得關于產品和技術的專業意見,或是關于商業模式、戰略方向以及公司管理方面的經驗,而這些建議對于初創公司來說往往比資金的價值更高,因為投資人往往是行業中的大佬,有著多年的項目經驗同時具備培養項目的能力。

  其二,創業項目若能獲得有名的天使投資人的融資,對下一輪的融資也是極有幫助的。因為這些有名的投資機構具有非常好的背書能力,創業項目獲得了他們的融資說明收獲了一個大佬的認可,創業者就得到了一個極大的宣傳點。

  另外,天使投資人除了提供資金,也可以提供其他很多資源,包括有政府、媒體、人才、市場以及下一輪融資的渠道等等,因為為了培植早期項目,他們往往是非常樂意提供這些資源的。投資人會對創業公司進行投資,也是希望隨著創業公司的規模越來越大,獲得的股份價值也能水漲船高。

  02什么時候開始融資?

  創業者常常容易陷入個誤區:沒錢的時候才要融資。其實這是不正確的。如果你手里有點兒閑錢,認為可以先做些別的事情,那么當你一分錢都拿不出來的時候你會發現融資非常困難。因為融資本身也需要時間,大多數項目并非想融資的時候就可以迅速融到。而這段時間內你的項目無法正常運轉,拿這樣的項目去融資往往令人生疑。

  即便你非常有錢,也不應該天真地認為自己可以支撐整個項目——A 輪之前或許還可行。培養風險意識,讓更多的人分享你的事業并分擔一部分風險。這是正確的資產管理之道。

  所以融資的正確時機在開始產生一個用錢的計劃(半年或一年期)的時候,包括但不限于房租、工資、耗材、宣傳等,我們就優先考慮為這個計劃去融資,而不是自掏腰包承擔這部分預算。

  03 融資的具體流程?

  撰寫 BP:撰寫商業計劃書,用于應對不知何時會遇到的投資人或投資經理。撰寫商業計劃書不僅是一個包裝和表達的過程,也是一個理清產品思路的過程。一個技術上完美的商業計劃書如果仍然邏輯怪誕、缺乏說服力,很有可能是你的產品本身有問題。一個聰明的創業者會借由表達來發現自己的不足,從而先改善產品或商業模式——如果你信奉精益創業,返工的過程就不長,成本也不高。千萬不要輕視用心撰寫 BP 的意義。

  尋找投資人:創業初期,很大一部分創業者的融資渠道和商業人脈資源是非常欠缺的,這個時候,不妨借助一些專業的創投平臺或線下創投活動拓寬自己的資源渠道。參加由一些知名早期投資機構組織的“創業大賽”或“融資路演”,以展示和推廣自己的產品和團隊。

  與投資人單獨約談:路演給投資人留個好印象,第一印象過關的話,就有機會展開單獨的約談了。要注意的是,約談也有很多的方式和技巧需要學習。

  交易價格談判:約談是讓投資人了解你的項目和團隊,至于具體投不投還要看玩法,估值、出讓比例、附帶權利比如優先股是否具有投票權、是否配備反稀釋條款等。令投資人追捧的好項目具有更強的議價能力,爭做好產品永遠比談判技巧更有用。

  簽訂投資意向書:簽訂之前一定要仔細檢查條款并三思而行,由于創業者一方參與簽訂的往往僅創始人(CEO)一人,CEO 不僅要考慮自己的利益,也要考慮團隊的利益,不能坑害合伙人。建議有余力的創業者在一切融資交易環節聘請律師。

  簽署正式的法律文件:同上,此處為正式合同而非協議,請謹慎對待。

  股權變更:并非簡單的雙邊協議簽署,此步驟需與工商局、銀行等機構協同完成。

  獲得注資:投資正式到賬。全力加快運作吧,但花錢時一定要遵照預算及協議中的相關規定,不要引起資方非議。

  主動聯系投資人匯報公司狀況:以一定的頻率(月或季)向投資人提交財務報表及運營報表。

  準備下一輪融資:一輪融資到賬時就該考慮下一輪融資了。事先拿到投資人的意向,有備無患。接觸更多的投資人也利于開闊眼界,并獲取更多關于產品及公司的建議。

  04股權融資還是債權融資?

  對于初創公司來說,選擇股權融資要優于債權融資。因為股權融資能夠限制風險,對創業者和投資人都更負責。不受到利息和賬期的糾纏,創業公司的財務也會更自由。相比債權人,資方股東更關心的是公司較遠的前程而非短期利益,在立場上和創業者更相似,這無疑是利于公司發展的。

  關于債權融資還需提到的一點是,初創企業的債權融資往往無法以間接融資的方式(銀行貸款)實現,因為銀行很難將錢借給小微企業,這不符合銀行的風控標準。因此,一些創始人選擇直接向其他人舉債,而此類操作稍有不慎就會違法,掉進民間借貸的陷阱。高利貸對初創公司的傷害是毋庸置疑的。

  綜上,我們應選擇股權融資,而非債權。


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